กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยงสำหรับเจ้าของอสังหาริมทรัพย์และเจ้าของธุรกิจ

เราเคยเห็นช่วงเวลาที่น่าสนใจในตลาดเมื่อเร็ว ๆ นี้ใช่ไหม? อัตราดอกเบี้ยที่สูงภาษี, ความกังวลเรื่องเงินเฟ้อ, พูดถึงการชะลอตัวที่อาจเกิดขึ้น … ก็เพียงพอแล้วที่จะทำให้นักลงทุนที่มีประสบการณ์แม้กระทั่งประสาทเล็กน้อย ในขณะที่พวกเราไม่มีใครมีลูกบอลคริสตัลที่จะทำนายว่ามีอะไรต่อไปเรา สามารถ เป็นกลยุทธ์เกี่ยวกับวิธีที่เราวางพอร์ตการลงทุนของเราให้เข้ากับพายุที่มีศักยภาพ มันไม่ได้เกี่ยวกับการกำหนดเวลาในตลาดอย่างสมบูรณ์แบบ แต่เกี่ยวกับการสร้างความยืดหยุ่น

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมากลยุทธ์ของฉันได้พัฒนาขึ้น ฉันเริ่มต้นอย่างหนักในการพลิกและการเช่าแบบครอบครัวเดี่ยวในที่สุดก็บรรลุเป้าหมายในการเป็นเจ้าของคุณสมบัติมากมาย แต่เมื่อตลาดเปลี่ยนไปและเป้าหมายของฉันก็เพิ่มขึ้น (สวัสดี ภารกิจ $ 100M!) ฉันตระหนักถึงความสำคัญของการกระจายความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง ฉันย้ายเข้าสู่อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และแม้แต่ธุรกิจที่ได้มาเช่นเครื่องซักผ้าและร้านขายเหล้า นี่ไม่ได้เกี่ยวกับการไล่ล่าตัวเลขที่ใหญ่กว่า มันเกี่ยวกับการสร้างรากฐานที่มั่นคงยิ่งขึ้น

ตลาดที่อยู่อาศัยจะพังเร็ว ๆ นี้หรือไม่? (2025 การคาดการณ์)

ดังนั้นคุณจะทำงานต่อ“ การป้องกันถดถอย” อสังหาริมทรัพย์และการลงทุนทางธุรกิจของคุณเองได้อย่างไร? นี่คือกลยุทธ์สำคัญบางอย่างที่ฉันมุ่งเน้น:

กระจายการถือครองของคุณ (อย่างรอบคอบ)

ในประเภทอสังหาริมทรัพย์: อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าเดียว การเช่าครอบครัวเดี่ยวอาคารหลายหลังและคุณสมบัติเชิงพาณิชย์มักจะตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจที่แตกต่างกัน ในขณะที่ที่อยู่อาศัยอาจเห็นว่าตำแหน่งงานว่างเพิ่มขึ้นในช่วงเวลาที่ลดลงการค้าบางประเภท (เช่นการค้าปลีกที่จำเป็นหรืออุตสาหกรรมเฉพาะ) อาจคงที่ การทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างการค้ากับที่อยู่อาศัยเป็นกุญแจสำคัญ

การประเมินมูลค่าทางธุรกิจกับการประเมินค่าอสังหาริมทรัพย์: ความแตกต่างที่สำคัญนักลงทุนควรรู้

เข้าสู่ธุรกิจ: การเพิ่มธุรกิจการไหลเงินสดอาจเป็นนักดำน้ำที่ยอดเยี่ยม ตัวอย่างเช่น Laundromat ของฉันให้รายได้ค่อนข้างคงที่โดยไม่คำนึงถึงวงจรการตลาดที่อยู่อาศัย มองหาธุรกิจที่มีความต้องการที่ยืดหยุ่นหรือธุรกิจที่เติมเต็มกิจกรรมอสังหาริมทรัพย์ของคุณ เพียงจำไว้ว่าการประเมินมูลค่าธุรกิจนั้นแตกต่างจากการประเมินมูลค่าอสังหาริมทรัพย์

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยจะดีกว่าหรือไม่?

การกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ (อย่างระมัดระวัง): ในขณะที่ฉันลงทุนในท้องถิ่นเป็นหลักนักลงทุนบางคนพบความสำเร็จที่หลากหลายในตลาดที่แตกต่างกัน หากคุณไปเส้นทางนี้ให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจถึงความเสี่ยงของการเช่าทางไกลและมีทีมงานที่แข็งแกร่ง

พื้นฐานการจัดการความเสี่ยงหลัก

รักษาเงินสำรอง: สิ่งนี้ไม่สามารถต่อรองได้ การตกต่ำของตลาดมักหมายถึงตำแหน่งงานว่างที่ยาวขึ้นการซ่อมแซมที่ไม่คาดคิดหรือการรีไฟแนนซ์ปัญหา การมีเงินสำรองที่เพียงพอช่วยให้คุณสามารถขับไล่ช่วงเวลาเหล่านี้ได้โดยไม่ถูกบังคับให้ขายสินทรัพย์ในเวลาที่ไม่ถูกต้อง อย่าประมาทว่าคุณต้องการเท่าไหร่

มุ่งเน้นไปที่โอกาสในการเพิ่มมูลค่า: การซื้อสิทธิเป็นสิ่งสำคัญในตลาดใด ๆ แต่โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งที่ท้าทาย มองหาคุณสมบัติหรือธุรกิจที่คุณสามารถบังคับให้ชื่นชมผ่านการปรับปรุงการจัดการที่ดีขึ้นหรือรายได้ที่เพิ่มขึ้น สิ่งนี้จะสร้างหมอนอิงส่วนทุนและกระแสเงินสดที่ไม่ได้ขึ้นอยู่กับการแข็งค่าของตลาดเท่านั้น

การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์อนุรักษ์นิยม: อย่ายึดหมายเลขของคุณในสถานการณ์ที่ดีที่สุด ทดสอบความเครียดข้อตกลงของคุณ จะเกิดอะไรขึ้นถ้าค่าเช่าลดลง 10%? จะเกิดอะไรขึ้นถ้าตำแหน่งว่างนานกว่าที่คาดไว้ 3 เดือน? หากข้อตกลงยังคงทำงานภายใต้ความกดดันมันเป็นเดิมพันที่ปลอดภัยกว่ามาก เป็นจริงเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการซ่อมแซมและระยะเวลา

รักษาความปลอดภัยทางการเงินที่เหมาะสม: ทำความเข้าใจเงื่อนไขเงินกู้ของคุณทั้งภายในและภายนอก อัตราตัวแปรสามารถต่อยในสภาพแวดล้อมที่สูงขึ้น ล็อคในอัตราคงที่หากเป็นไปได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการถือครองระยะยาว สำรวจตัวเลือกทางการเงินที่แตกต่างกันอาจเป็นเงินส่วนตัว แต่เข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องเสมอ

การคัดกรองและการจัดการผู้เช่าที่เป็นของแข็ง: สำหรับคุณสมบัติการเช่าผู้เช่าที่ดีคือการป้องกันสายแรกของคุณ กระบวนการคัดกรองที่เข้มงวดและการจัดการเชิงรุกช่วยลดตำแหน่งงานว่างและการขับไล่ที่มีราคาแพงปกป้องกระแสเงินสดของคุณ อย่าทำผิดพลาดจากเจ้าของบ้านทั่วไป

5 อันดับความผิดพลาดของเจ้าของบ้าน (และวิธีหลีกเลี่ยง)

มันเกี่ยวกับการควบคุมไม่ใช่การทำนาย

การลงทุนมักเกี่ยวข้องกับความเสี่ยง ไม่มีสูตรเวทมนตร์ที่จะกำจัดมันอย่างสมบูรณ์ แต่ด้วยการกระจายอย่างชาญฉลาดและดำเนินการจัดการความเสี่ยงอย่างเข้มงวดคุณจะสามารถควบคุมอนาคตทางการเงินของคุณได้มากขึ้นโดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจที่กว้างขึ้น ช่วยให้คุณอยู่ในเกมระยะยาวใช้ประโยชน์จากโอกาสที่คนอื่นพลาดและเดินไปสู่เป้าหมายที่ยิ่งใหญ่ของคุณเองเช่นเดียวกับฉัน ภารกิจ $ 100M–

กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่คุณชื่นชอบคืออะไร?

แจ้งให้เราทราบในความคิดเห็นด้านล่าง!