Spy vs. Voo vs. IVV: การเผชิญหน้าระหว่างกองทุนดัชนีขนาดใหญ่สามแห่งที่ได้รับความนิยมทั้งหมดติดตาม S&P 500 แต่อะไรคือความแตกต่างถ้าพวกเขาติดตามดัชนีเดียวกันทั้งหมด? และคุณจะตัดสินใจได้อย่างไรว่าอะไรดีที่สุดสำหรับคุณ?
เริ่มต้นด้วยพื้นฐาน
Spy vs Voo vs IVV: โดยตัวเลข
| สอดแนม | Voo | IVV | |
|---|---|---|---|
| เต็ม ชื่อ | SPDR S&P 500 ETF Belief | Vanguard S&P 500 ETF | ISHARES CORE S&P 500 ETF |
| ติดตามดัชนี | ดัชนี S&P 500 | ดัชนี S&P 500 | ดัชนี S&P 500 |
| สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ* | $ 403.3 พันล้าน | $ 339.7 พันล้าน | $ 352.1 พันล้าน |
| ปริมาณเฉลี่ยรายวัน (หุ้น) | 10,989,786 (เฉลี่ย 30 วัน) | 4,089,646 (เฉลี่ย 50 วัน) | 4,627,769 (เฉลี่ย 30 วัน) |
| จำนวนการถือครอง | 503 | 507 | 507 |
| อัตราส่วนค่าใช้จ่าย | 0.0945% | 0.03% | 0.03% |
| ผลตอบแทนเงินปันผล* | 1.61% | 1.56% | 1.58% |
| ผู้ออก | State Avenue International Advisors SPDR | แนวหน้า | ishares / blackrock |
* ณ เดือนตุลาคม 2023
ผลการดำเนินงานห้าปี
Spy vs Voo vs IVV: ภาพรวม
ทั้งสามทำตามเดียวกัน ดัชนี S&P 500ซึ่งประกอบด้วย 500 ของ บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา นั่นหมายความว่ากองทุนทั้งสามจะถือเป็นหลักเหมือนกัน สต็อก ในสัดส่วนเดียวกัน ความแตกต่างเพียงอย่างเดียวอยู่ในรายละเอียด
ดัชนี S&P 500 และ ETFS การติดตามพวกเขาคือตลาดที่มีน้ำหนัก นั่นหมายความว่าพวกเขาให้น้ำหนัก บริษัท ที่ใหญ่ขึ้น
- สอดแนม เป็นดัชนี S&P 500 ที่ใหญ่ที่สุดซึ่งอยู่ข้างหน้าเล็กน้อยของสินทรัพย์ทั้งหมดภายใต้การจัดการและปริมาณการซื้อขายรายวันเมื่อเทียบกับอีกสองรายการรวมกัน นอกจากนี้ยังมี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ใหญ่ที่สุดสูงกว่า VOO และ IVV 3x–
- Voo เป็นอัตรากำไรขั้นต้นเล็ก ๆ น้อย ๆ ETF S&P 500 พร้อมสินทรัพย์ที่น้อยที่สุดภายใต้การจัดการและปริมาณการซื้อขายที่เล็กที่สุด
- IVV คล้ายกับ VOO มาก แต่มีขนาดใหญ่ขึ้นเล็กน้อยในสินทรัพย์และปริมาณการซื้อขาย
อีทีเอฟทั้งสามมีการเปิดรับแสงเกือบเหมือนกันเมื่อพวกเขาทำตามดัชนีเดียวกัน ความแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือ Voo และ IVV มีหุ้นเพิ่มอีกสองสามหุ้นเนื่องจากพวกเขาได้รับอนุญาตให้ติดตามองค์ประกอบ S&P 500 เพียงบางส่วนเท่านั้นในขณะที่พยายามทำซ้ำดัชนีดังนั้นจำนวนหุ้นที่สูงขึ้นเล็กน้อย
เรียนรู้เพิ่มเติม: ปลดล็อกพื้นฐานของการสร้างความมั่งคั่งด้วยขั้นตอนของเรา คู่มือการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น–
Spy vs voo vs IVV: ความแตกต่าง
เนื่องจากพวกเขามีความคล้ายคลึงกันมากจึงเป็นเรื่องง่ายที่จะสับสนเกี่ยวกับ ETF S&P 500 ที่เลือก
ตัวเลือกแรกที่ต้องทำคือระหว่าง Spy และ Voo/IVV นี่เป็นเพราะสายลับมีสูงกว่ามาก อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่า 3 เท่า เหตุใดสายลับถึงใหญ่ที่สุดในสามคนหากมีค่าใช้จ่ายมากกว่าในการเป็นเจ้าของ
นี่เป็นเพราะอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียงแค่บอกเล่าเรื่องราวเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายของอีทีเอฟเท่านั้น อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกำหนดค่าใช้จ่ายที่คุณจะจ่ายเมื่อคุณเป็นเจ้าของ ETF อย่างไรก็ตามสเปรด (ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและการขาย) ยังส่งผลกระทบต่อต้นทุนที่แท้จริงของการเป็นเจ้าของหุ้นในอีทีเอฟ
Spy มีสภาพคล่องมากที่สุดและมีการแพร่กระจายต่ำสุดทำให้เป็น ETF S&P 500 ที่ชื่นชอบสำหรับสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุด
หากคุณต้องการซื้อและถือคุณต้องการอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และจะชอบ VOO หรือ IVV แต่ถ้าคุณตั้งใจที่จะแลกเปลี่ยนเข้าและออกจากตำแหน่งนี้บ่อยครั้งพอคุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมลดลงด้วยสายลับในที่สุด
ทางเลือกระหว่าง Voo และ IVV นั้นยากกว่า ทั้งสองมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากันและ เงินปันผล ผลผลิตแตกต่างกันไปโดยกล้องจุลทรรศน์ 0.02%
ปัจจัยหนึ่งอาจเป็นการตั้งค่าสำหรับผู้ออกรายหนึ่ง ทั้งแนวหน้าและแบล็คร็อคเป็นสถาบันขนาดใหญ่และเป็นที่ยอมรับ
ในขณะที่เกือบจะอยู่ในราคาเดียวกันในปี 2020 Voo ค่อนข้างล้าหลัง IVV ตั้งแต่การซื้อขายในราคาที่ต่ำกว่า นี่เป็นเพราะความแตกต่างเล็กน้อยในวิธีการจัดการ ETF และเมื่อมันถูกสร้างขึ้น
อย่างไรก็ตามการใช้มุมมองระยะยาว (มากกว่า 20 ปี) ดูเหมือนว่าความแตกต่างนี้จะไม่ได้มากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ดังนั้นจึงไม่น่าจะส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณในทางปฏิบัติจริง
แบบไหนดีที่สุดสำหรับคุณ?
สิ่งแรกที่ต้องตัดสินใจคือสาเหตุที่คุณสนใจซื้อ ETF S&P 500
หากคุณวางแผนที่จะแลกเปลี่ยน ETF เป็นประจำสายลับน่าจะเป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณเนื่องจากสภาพคล่องที่สูงขึ้นและต้นทุนการซื้อขายที่ลดลงแม้จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น
หากนี่เป็นกลยุทธ์การซื้อและถือที่หลากหลายVoo หรือ IVV เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าเนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า
มีความแตกต่างน้อยมากระหว่าง IVV และ VOO แต่ถ้าคุณกังวลเกี่ยวกับส่วนลดเล็กน้อย แต่ถาวรของ VOO เมื่อเทียบกับดัชนี S&P 500 ขนาดใหญ่อีก 2 ตัวคุณอาจชอบ IVV การตั้งค่าสำหรับ Vanguard vs Blackrock สามารถตัดสินใจได้อีกฝ่าย
ไม่ว่าคุณจะเลือกแบบใดอีทีเอฟเหล่านี้จะทำให้คุณได้สัมผัสกับ บริษัท ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา หากคุณตั้งใจจะถือเป็นเวลาหลายปีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าอาจสร้างความแตกต่างอย่างแท้จริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณถือ ETF ในบัญชีเกษียณอายุ
หากคุณต้องการกระจาย ETF S&P 500 ของคุณกับ ETF อื่น ๆ คุณจะมีตัวเลือกมากมาย เราได้ดูไปแล้ว Spy vs qqqกองทุน SPX เทียบกับกองทุน NASDAQ 100 อันดับต้น ๆ และ vti vs vooกองทุน SPX ที่สำคัญกับกองทุนติดตามดัชนีตลาดรวม CRSP ของสหรัฐอเมริกา กองทุนใด ๆ เหล่านี้จะให้การเปิดรับตลาดสหรัฐในวงกว้างและไม่แพง
