เครื่องมือวิจัยการลงทุนที่เปิดเผยนี้มีให้บริการฟรี

สิ่งที่ฉันชอบเกี่ยวกับมันคือมันทำให้คุณมีประวัติอย่างรวดเร็วของการคืนหุ้นและพันธบัตร ฉันพบว่าการมองย้อนกลับไปที่ประวัติศาสตร์ทำให้ฉันมีความมั่นใจมากขึ้นในสิ่งที่คาดหวังในอนาคตโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อตลาดลดลง นอกจากนี้การมีความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์อาจช่วยคุณในการตัดสินใจจัดสรรการลงทุนของคุณซึ่งอาจนำไปสู่ผลตอบแทนที่คาดหวังที่สูงขึ้น

โอเคนี่คือลิงค์ไปยังไฟล์ ดัชนีเมทริกซ์– เมื่อคุณเปิดขึ้นคุณจะเห็นกราฟเหมือนกราฟด้านล่าง

อะไรที่โดดเด่นเมื่อคุณดูกราฟ? มีสีเขียวและสีแดงจำนวนมาก นี่คือกราฟของ S&P 500 ซึ่งเป็นดัชนีตลาดหุ้นชั้นนำของสหรัฐอเมริกาแสดงผลตอบแทนสำหรับแต่ละปีก่อนเงินเฟ้อจากปี 1927 ถึง 2024 สีเขียวแสดงถึงปีที่เป็นบวกและปีสีแดง ยิ่งเฉดสีที่ลึกขึ้นหรือลดลง

ตัวเลขตามแนวทแยงเป็นปีที่เข้าสู่ตลาด บางปีเป็นลบ (สีแดง) และส่วนใหญ่เป็นบวก (สีเขียว) หากคุณมองไปตามแนวเส้นทแยงมุมสำหรับจัตุรัสสีแดงแล้วมองขึ้นไปทางทิศเหนือจนกระทั่งสี่เหลี่ยมเปลี่ยนเป็นสีเขียวนั่นคือกี่ปีก่อนที่จะได้รับผลตอบแทนประจำปีในเชิงบวก คิดว่าเส้นทแยงมุมเป็นลวดหนามของการลงทุน เมื่อคุณผ่านพ้นไปแล้วการลงทุนดั้งเดิมของคุณจะอยู่ในทุ่งหญ้าสีเขียวของผลตอบแทนที่เป็นบวก

เครื่องเตือนใจถึงความเป็นจริงของตลาด

เมื่อเปิดหน้าให้ย้ายเคอร์เซอร์ของคุณไปที่จัตุรัสแดงในปี 2543 ปีนั้นผลตอบแทนคือ -11.7% ตอนนี้เลื่อนเคอร์เซอร์ของคุณไปทางทิศเหนือถึงปี 2010 อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในช่วงระยะเวลา 10 ปีคือ 1.1% นั่นหมายถึง 10 ปีของการเติบโตใน S&P 500

การใช้เมนูแบบเลื่อนลงดูที่ผลตอบแทนตลาดของแคนาดา ในช่วงเวลาเดียวกัน 2543 ถึง 2553 อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 11.6% หุ้นขนาดเล็กของสหรัฐอเมริกา (หุ้นขนาดเล็กที่มีมูลค่าเอียง) ด้านล่างส่งคืน 11.9% ระหว่างปี 2000 ถึง 2010 นี่เป็นตัวอย่างที่ดีว่าการกระจายความเสี่ยงสามารถลดความเสี่ยงได้อย่างไร

ในฐานะผู้อ่าน Moneysense คุณอาจอ่านว่าเมื่อเวลาผ่านไปหุ้นที่มีมูลค่าเล็กน้อยได้ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าหุ้น บริษัท ขนาดใหญ่ สิ่งนี้เห็นได้ชัดในกราฟด้านบนด้วยเฉดสีเขียวเข้มที่อยู่ในแผนภูมิ S&P 500 อย่างไรก็ตามตั้งแต่ปี 2546 S&P 500 ได้มีประสิทธิภาพสูงกว่าค่าขนาดเล็กของสหรัฐอเมริกา มูลค่าเล็กน้อยจะกลับไปสู่ผลตอบแทนระยะยาวในอดีตหรือไม่?